Проверка контрагента — это сбор и анализ информации о компании или предпринимателе перед заключением договора. Она помогает убедиться, что партнёр существует, ведёт реальную деятельность и способен выполнить обязательства. Для бизнеса это ещё и способ снизить налоговые риски: ФНС ожидает, что компании проявляют должную осмотрительность при выборе партнёров.

В этой инструкции разберём, что именно проверять и как это сделать быстро.

Зачем проверять контрагента

Работа с непроверенным партнёром грозит несколькими проблемами:

  • Финансовые потери. Контрагент может оказаться фирмой-однодневкой, получить оплату и не выполнить обязательства.
  • Налоговые претензии. Если у поставщика обнаружатся признаки недобросовестности, налоговая может отказать в вычете по НДС и в учёте расходов.
  • Репутационные риски. Связь с компанией, замешанной в сомнительных схемах, может навредить вашему бизнесу.

Проверка занимает пару минут, а защищает от месяцев разбирательств.

Шаг 1. Проверьте факт регистрации и статус

Первое — убедиться, что компания действительно зарегистрирована и действует. Введите ИНН, ОГРН или название в поиск и посмотрите карточку компании. Обратите внимание на статус:

  • Действует — компания работает, всё в порядке.
  • Ликвидируется — начата процедура ликвидации, заключать договор рискованно.
  • Ликвидирована — компания больше не существует, работать с ней нельзя.

Если компания не находится по ИНН вообще — это серьёзный повод насторожиться.

Шаг 2. Сверьте реквизиты

Сверьте данные, которые предоставил контрагент, с данными из реестра:

  • полное и сокращённое наименование;
  • ИНН и КПП;
  • ОГРН;
  • юридический адрес.

Расхождения в реквизитах — частый признак мошенничества или ошибок в документах. Корректные реквизиты понадобятся и для договора, и для платёжного поручения.

Шаг 3. Проверьте руководителя и учредителей

Посмотрите, кто указан руководителем и учредителями компании. На что обратить внимание:

  • совпадает ли руководитель с тем, кто подписывает договор;
  • не является ли один человек директором десятков разных компаний (признак номинального руководителя);
  • кто реальные владельцы бизнеса.

Если договор подписывает не директор, у подписанта должна быть доверенность.

Шаг 4. Оцените возраст и деятельность компании

Возраст компании косвенно говорит о стабильности. Фирма, работающая 10 лет, обычно надёжнее зарегистрированной месяц назад. Это не приговор молодым компаниям, но повод присмотреться внимательнее.

Проверьте виды деятельности (ОКВЭД): основной вид должен соответствовать тому, что компания собирается делать по договору. Если фирма заявлена как пекарня, а предлагает строительные услуги — это странно.

Шаг 5. Проверьте дополнительные источники

Для крупных сделок одной выписки из реестра мало. Стоит дополнительно проверить:

  • картотеку арбитражных дел (kad.arbitr.ru) — судебные споры контрагента;
  • банк данных исполнительных производств ФССП — долги;
  • Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (fedresurs.ru) — процедуры банкротства;
  • реестр недобросовестных поставщиков — если работаете с госзакупками.